ЧП и депозиты на физ лицо, как с налоговой??? (2/2) / Бесіди про бізнес

Rucha 13.06.2018 16:21 пишет:

NoOne 13.06.2018 14:26 пишет:

Учтите. Если финмониторинг банка вдруг по какой-то причине узнает, что на момент лонгации или перезаключения депозитных договоров уже было оформлен ФОП, но ФО не сообщило об этом, это может привести к проблемам, так как банк обязан будет подать в ДКФМУ информацию об этом.

Какая ответственность предусмотрена, чем регламентируется?

Ну как минимум внеочередная проверка данных со стороны ДКФМУ. Они просто сообщат о необходимости такой проверки в органы ДФС/МВД/СБУ. В зависимости от того, какую подозрительную деятельность они в этом углядят. Но там надо смотреть какие у них есть механизмы воздействия, так как роль банков заканчивается на этапе уведомления.

NoOne 14.06.2018 06:58 пишет:

Но там надо смотреть какие у них есть механизмы воздействия, так как роль банков заканчивается на этапе уведомления.

С учетом открытости реестра ЕДР банки проверяют статус (ну если им конкретно надо это сделать) и финмониторинг как раз будет дрючить субъекта первичного финмониторинга за "недосконале вивчення клиента". Механизмов влияния финмона на физлицо нет, т.к. физлицо не является субъектом первичного финмониторинга. Для клиентов субъекта финмона есть вообще мнение, что заполнять открытые данные в анкетах нет необходимости

Формально банк может заблокировать все счета физлица до устранения неточности в поданных данных.

ЧП и депозиты на физ лицо, как с налоговой??? (2/2)

ЧП и депозиты на физ лицо, как с налоговой??? (2/2)

Додаткова інформація

Модератор: