Счет в банке Украины - без личного присутствия / Наші за кордоном

Fahrenheit | энтузиаст

Счет в банке Украины - без личного присутствия

29 января 2019 в 07:37

Возможно ли открыть счет на свое имя без посещения Украины (чтобы можно было на него без проблем прислать деньги из-за рубежа самому себе - без всяких налоговых последствий с той и другой стороны)?

Интересует именно обычный валютный банковский счет, в одном из Top-20 банков. Думаю про всякие варианты с доверенностями, но не уверен, что сработает. Подскажите, может у кого-то опыт был?

ЧелUA | Супер писатель!

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: Fahrenheit] 29 января 2019 в 09:25

попробуй монобанк. вроде бы, самый технологичный на сегодня. в остальных точно лично надо быть.

boot-a | старый писатель

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: ЧелUA] 29 января 2019 в 09:32

ЧелUA 29.01.2019 09:25 пишет:

попробуй монобанк. вроде бы, самый технологичный на сегодня. в остальных точно лично надо быть.

В Монобанке тоже нужен 1 личный визит для подписания первого договора с Универсалом. Потом все удаленно.

syoma | важничающий писатель

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: boot-a] 29 января 2019 в 09:46

Точно не скажу, но слышал, что вопрос получения денег из-за рубежа на банковский счет - это тот еще квест с бумажной волокитой и объяснением происхождения. Поэтому я бы очень подумал, а нужно ли оно вообще - прислать деньги из-за рубежа самому себе.
VISA/MASTERCARD иностранных банков прекрасно работают в Украине и для оплат и для снятия налички. Можно у себя найти такой банк, который вообще за это проценты не берет.

_revor_ | важничающий писатель

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: Fahrenheit] 29 января 2019 в 11:06

Fahrenheit 29.01.2019 07:37 пишет:

Возможно ли открыть счет на свое имя без посещения Украины (чтобы можно было на него без проблем прислать деньги из-за рубежа самому себе - без всяких налоговых последствий с той и другой стороны)?

Интересует именно обычный валютный банковский счет, в одном из Top-20 банков. Думаю про всякие варианты с доверенностями, но не уверен, что сработает. Подскажите, может у кого-то опыт был?

нет
клиент должен быть идентифицирован, т.е. хоть раз, но предъявить свою тушку и документы, подтверждающие личность

keen | СуперСтар

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: _revor_] 29 января 2019 в 11:15

_revor_ 29.01.2019 11:06 пишет:

Fahrenheit 29.01.2019 07:37 пишет:

Возможно ли открыть счет на свое имя без посещения Украины (чтобы можно было на него без проблем прислать деньги из-за рубежа самому себе - без всяких налоговых последствий с той и другой стороны)?

Интересует именно обычный валютный банковский счет, в одном из Top-20 банков. Думаю про всякие варианты с доверенностями, но не уверен, что сработает. Подскажите, может у кого-то опыт был?

нет
клиент должен быть идентифицирован, т.е. хоть раз, но предъявить свою тушку и документы, подтверждающие личность

Более того, клиента могут попросить пройти повторную идентификацию через какой-то период времени. Иначе счет заблокируют до проведения этой процедуры.

keen | СуперСтар

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: syoma] 29 января 2019 в 11:21

syoma 29.01.2019 09:46 пишет:

Точно не скажу, но слышал, что вопрос получения денег из-за рубежа на банковский счет - это тот еще квест с бумажной волокитой и объяснением происхождения. Поэтому я бы очень подумал, а нужно ли оно вообще - прислать деньги из-за рубежа самому себе.
VISA/MASTERCARD иностранных банков прекрасно работают в Украине и для оплат и для снятия налички. Можно у себя найти такой банк, который вообще за это проценты не берет.

Сейчас есть куча сервисов, которые за очень скромную комиссию позволяют переводить деньги в Украину. Например, на Приватовский счет очень просто и относительно недорого делать перевод через TransferWise.

Что касается оплат иностранной карточкой, то да, проблем нет, но если нужен нал, то тот еще квест найти банкомат с достаточны лимитом.

Yorc | V.I.P

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: Fahrenheit] 29 января 2019 в 12:31

Нет, без личного присутствия, только по договоренности.
МОНО можно заказать, но курьер принесет лично в руки и попросит паспорт.
И сделает ваше фото с картой в руках.

DKTigra | V.I.P

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: Fahrenheit] 29 января 2019 в 12:55

Fahrenheit 29.01.2019 07:37 пишет:

Интересует именно обычный валютный банковский счет, в одном из Top-20 банков. Думаю про всякие варианты с доверенностями, но не уверен, что сработает. Подскажите, может у кого-то опыт был?

Как раз именнно с доверенностью - единственный рабочий вариант, имхо. А вот карточку владельца счета к нему получить доверенным лицом нельзя будет, если не ошибаюсь. Слышал, что можно выпустить карту отдельно доверенному лицу к счету, действовать она будет с ограничением по сроку доверенности. Лучше в конкретный банк позвонить и задать вопросы

Fahrenheit | энтузиаст

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: DKTigra] 30 января 2019 в 06:22

DKTigra 29.01.2019 12:55 пишет:

Fahrenheit 29.01.2019 07:37 пишет:

Интересует именно обычный валютный банковский счет, в одном из Top-20 банков. Думаю про всякие варианты с доверенностями, но не уверен, что сработает. Подскажите, может у кого-то опыт был?

Как раз именнно с доверенностью - единственный рабочий вариант, имхо. А вот карточку владельца счета к нему получить доверенным лицом нельзя будет, если не ошибаюсь. Слышал, что можно выпустить карту отдельно доверенному лицу к счету, действовать она будет с ограничением по сроку доверенности. Лучше в конкретный банк позвонить и задать вопросы

Карта как раз не нужна. И доверенность переслать тоже не проблема. Но, судя ответам, похоже, без приезда даже просто счет открыть слабо реально. Попробую еще по банкам поспрашивать.

Vodnik | опытный писатель

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: Fahrenheit] 31 января 2019 в 01:04

ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
12.11.2003 № 492

Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
17 грудня 2003 р.
за № 1172/8493

ІНСТРУКЦІЯ
про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах

6.6. Відкриття поточного рахунку однією фізичною особою на ім'я іншої фізичної особи може здійснюватися на підставі довіреності, засвідченої в установленому законодавством порядку.

Відкриття поточного рахунку однією фізичною особою іншій фізичній особі на підставі довіреності здійснюється в порядку, визначеному пунктом 6.1 цієї Інструкції, за умови пред'явлення довіреною особою паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та подання довіреності (копії довіреності), засвідченої нотаріально. Довіреність має містити інформацію, яка дає змогу банку ідентифікувати особу, на ім'я якої відкривається рахунок. Якщо довірена особа є резидентом, то вона додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. Якщо рахунок відкривається на ім'я фізичної особи-резидента і в довіреності не зазначений реєстраційний номер облікової картки платника податків фізичної особи-резидента, на ім'я якої відкривається рахунок, то довірена особа додатково має подати копію документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків фізичної особи, на ім'я якої відкривається рахунок. Ця копія має бути засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально чи уповноваженим працівником банку. На підставі цих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію довіреної особи та ідентифікацію фізичної особи - власника рахунку.

Під час першого звернення до банку фізичної особи, на ім'я якої відкрито поточний рахунок (власника рахунку), з метою використання рахунку вона має пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Фізична особа-резидент додатково має пред'явити документ, виданий контролюючим органом, який засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків.

На підставі пред'явлених документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи - власника рахунку.

6.1. Якщо фізична особа не має в цьому банку рахунків, то відкриття поточного рахунку здійснюється в такому порядку:

фізична особа пред'являє уповноваженому працівнику банку паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Фізичні особи-резиденти додатково мають пред'явити документ, виданий контролюючим органом, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;

фізична особа, яка займається підприємницькою діяльністю, зобов'язана зазначити про свій статус підприємця у заяві про відкриття поточного рахунку (додаток 6) у рядку "Додаткова інформація";

фізична особа, яка займається незалежною професійною діяльністю, зобов'язана також подати до банку копію документа, що підтверджує взяття на облік такої особи відповідним контролюючим органом;

на підставі цих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи, яка відкриває рахунок;

фізична особа заповнює заяву про відкриття поточного рахунку (додаток 6);

між фізичною особою і банком укладається договір банківського рахунку.

Fahrenheit | энтузиаст

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: Vodnik] 31 января 2019 в 08:41

О, спасибо огромное!

Вот теперь есть конкретный вопрос для банка - как это на практике реализовать.

Incubo | читатель

Re: Счет в банке Украины - без личного присутствия

[Re: Fahrenheit] 5 февраля 2019 в 09:16

Прислать себе деньги из-за границы без обязательств - заранее гнилой номер. Разделают под орех.
Только налом законно перевезти через границу в пределах таможенного лимита, либо договориться за черный обнал валюты в Украине (со всеми вытекающими рисками быть кинутым или пришитым в будущем к уголовному делу по той конторке)

Счет в банке Украины - без личного присутствия

Счет в банке Украины - без личного присутствия

Додаткова інформація

Модератор: