Отказ банка выдать деньги со счета. Причина

securities | V.I.P

Re: Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+)

[Re: alexxx75] 14 июля 2008 в 17:01

В ответ на:

Без регистрации - фигушки. Почитай в инструкции по открытию счетов (щас она 492-я зовется) - банк может отказать клиенту в открытии счета.

Банк может отказать в открытии счета всегда

И хоть убейте. не нашел в 492, где обязательно именно регистрация нужна

alexxx75 | СуперСтар

Re: Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+)

[Re: securities] 14 июля 2008 в 20:57

На этапе открытия счета проводится идентификация клиента. Ниже - выдержки из 492-й.

1.7. Банк може відмовити клієнту в обслуговуванні рахунку у випадках, передбачених законодавством України і договором.
2.1. Банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Банки зобов'язані ідентифікувати клієнтів, які відкривають рахунки, а також осіб, уповноважених діяти від їх імені, у порядку, установленому законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Рахунок клієнту відкривається лише після його ідентифікації банком. ( Пункт 2.1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 110 ( z0446-05 ) від 04.04.2005 )
2.2. Підставою для ідентифікації клієнта - фізичної особи, його довіреної особи, а також особи, яка уповноважена діяти від імені клієнта - юридичної особи, є такі документи:
а) для громадян України, які:
постійно проживають в Україні, - паспорт громадянина України або тимчасове посвідчення, що підтверджує особу громадянина України, або тимчасове посвідчення громадянина України, для малолітніх і неповнолітніх осіб, яким не виповнилося 16 років, - свідоцтво про народження; { Абзац другий підпункту "а" пункту 2.2 глави 2 в редакції Постанови Національного банку N 3 ( z0042-08 ) від 08.01.2008 }
виїжджають на постійне місце проживання за кордон, - паспорт громадянина України для виїзду за кордон з відміткою про виїзд на постійне місце проживання за кордон;
постійно проживають за кордоном, - паспорт громадянина України для виїзду за кордон;
б) для іноземних громадян, які:
постійно проживають в Україні, - паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання;
тимчасово перебувають в Україні, - паспортний документ;
в) для осіб без громадянства, які:
постійно проживають в Україні, - посвідка на постійне проживання;
тимчасово перебувають в Україні, - паспортний документ;
г) для біженців - посвідчення біженця.
Паспортним документом іноземця та особи без громадянства є документ, що підтверджує громадянство іноземця або посвідчує особу без громадянства, виданий уповноваженим органом іноземної держави або статутною організацією ООН, дає право виїзду за кордон і визнаний Україною.
Якщо документи, зазначені в цьому пункті, не дають змоги банку визначити місце проживання або тимчасового перебування фізичної особи, то банк має право витребувати від клієнта інший документ, який містить таку інформацію.
2.6. Банк має право витребувати від клієнта інші документи і відомості, потрібні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану.
У разі неподання клієнтом необхідних документів або відомостей, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або умисного надання клієнтом неправдивих відомостей про себе рахунок йому не відкривається. У разі наявності під час здійснення ідентифікації клієнта мотивованої підозри щодо надання ним недостовірної інформації про себе або навмисного надання інформації з метою введення в оману інформація про відкриття рахунку такій особі надається банком до спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.

alexxx75 | СуперСтар

Re: Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+)

[Re: Vovchikk] 14 июля 2008 в 21:07

В ответ на:

В ответ на:

Штампов нет. И по времени прописку ограничивают.

ну-ну. А конституционный суд мы значит на чем-то вертели?
Нет у нас прописки уже сто лет. Регистрация есть. Но постоянная - временной нет.

Была прописка - стала регистрация. )

alexxx75 | СуперСтар

Re: Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+)

[Re: MaxiMax] 14 июля 2008 в 21:08

В ответ на:

В ответ на:

Много лет назад такого не было (по крайней мере 10 лет назад). Поменялась инструкция - и писать эти данные стало необходимостью. Сейчас в ходу чековые книжки и нового, и старого образца (в НБУ их огромные запасы). В новых есть соответствующие графы, в старых - нет.

имхо всегда писалось. При условии, что берешь более 60 тыс гривен. Если меньше - не надо.
В чеках старого образца надо было писать адр. прописки и д\р сразу после даты выдачи паспорта. Специального поля там нет, пишется просто на полях.

Нада глянуть 1-ю инструкцию, было ли в ней такое.

securities | V.I.P

Re: Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+)

[Re: alexxx75] 14 июля 2008 в 23:37

В ответ на:

На этапе открытия счета проводится идентификация клиента.

Счет уже открыт.

В ответ на:

Якщо документи, зазначені в цьому пункті, не дають змоги банку визначити місце проживання або тимчасового перебування фізичної особи, то банк має право витребувати від клієнта інший документ, який містить таку інформацію.

Совершенно верно. Но слово "регистрация" (штамп в паспорте) нигде не указывается. Указать где живешь - и этого достаточно. А бегать и приносить печать паспортистки - увольте. Да и потом - банк обязан не место формальной регистрации проверять, а именно жительства. Это разные вещи. Да и кроме того - это СПДшник. Там же в инструкции (по памяти) указано, что для физиков-СПД определяется местонахождение по данным документа о регистрации ПД.

В ответ на:

У разі неподання клієнтом необхідних документів або відомостей, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або умисного надання клієнтом неправдивих відомостей про себе рахунок йому не відкривається.

Даже экстраполируя эту норму на операцию по счету (хоть это и некорректно, на мой взгляд) - банк ничего не попросил дополнительно показать, судя из написаного. То есть клиента даже не спрашивали, а где Вы, как Вы - нет штампа, свободен.
Непрально банк поступил. Хотя с учетом того, что банк всегда прав - спорить с ним бесполезно

PS. Что такое страшная сила уверенной в своей правоте операционистки - знаю

5eL | старый писатель

Re: Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+)

[Re: Vovchikk] 23 июля 2008 в 18:15

А чем закончилась история?
Для заметки есть Управление контроля качества в данном банке. Можно обратиться напрямую туда!

И виновные будут наказаны

Bird VR6 | V.I.P

+ 1 НАДРА = НАВОЗ какой конченый банк (+)

[Re: Vovchikk] 26 июля 2008 в 13:22

прихожу платить техосмотр
сначала 25 мин ждал пока в кассе смогут поменять доллары....
ну понятно, девочка только недавно работает, "к пуговицам претензий нет"

потом начинаем платить...
за каждую квитанцию - комиссия 10 грн. или 1% от суммы

5 квитанций - 50 грн только комиссионных...
ахренели от жадности
пришлось послать, жалко времени убил час...
скажите банкиры - это такая тяжелая операция?
почему тогда правекс берет 5 грн, а нрб и другие по 1 грн?

Iurii | СуперСтар

Как почему, им просто деньги очень нужны.

[Re: Bird VR6] 26 июля 2008 в 15:10

В ответ на:

почему тогда правекс берет 5 грн, а нрб и другие по 1 грн?

Как почему, им просто деньги очень нужны.

dobr | Супер писатель!

Re: + 1 НАДРА = НАВОЗ какой конченый банк (+)

[Re: Bird VR6] 26 июля 2008 в 23:01

техосмотр в ощадбанке платить надо

и очередей нет ваще
и реквизиты у них все есть
и комиссии понтовые (3 грн с копейками за все платежи + 15 грн за транспортный, но там у меня 1500 грн сумма, обычно и транспортный ощутимо поменьше - и комиссия соответственно пару рублей)
и от разводов типо "проверка на угон" 49 грн при ТО можно легко отказаться (кста протестов со строны ГАИ не замечено)
и к дому ближе, чаще всего

а можно вообще в любом банке
реквизиты своего района по транспортному в ощадбанке на стенде, остальные уже где-то на форуме были
могу еще раз кинуть

Змінено dobr (23:06 26/07/2008)

Bird VR6 | V.I.P

Приват переплюнул НАдру в жадности(+)

[Re: dobr] 30 июля 2008 в 20:47

сегодня видел их прайсик: 30 грн за платеж если нет кредитки....

ваще [*****] охренели как

Усі сторінки

Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+) (2/2)

Отказ банка выдать деньги со счета. Причина - ....(+) (2/2)

Додаткова інформація

Модератор: