А законна ли такая схема? (2/2) / Бесіди про бізнес

Chmln | V.I.P

Re: А законна ли такая схема?

[Re: KVJ] 19 ноября 2012 в 17:46

Если есть возможность выпустить допкарту без имени-фамилии - идеальный вариант.
В украинском банке, такое сделать можно. Думаю не в украинском тем более, возможно только выбрать в какой стране.
Либо корпоративную карту. Но это хуже по ряду причин.

alexxx75 | СуперСтар

Re: А законна ли такая схема?

[Re: KVJ] 19 ноября 2012 в 18:58

Jedy 19.11.2012 17:42 пишет:

alexxx75 19.11.2012 17:37 пишет:

Тем более в случае снятия денег с ПК - это прям смешно даже представить.

Но препода из ссылки выше - как то же за [*****] взяли ? Вопрос как ?

Зависть, злоба и прочие мотиваторы "заклятых друзей".

Петька | Супер писатель!

Re: А законна ли такая схема?

[Re: KVJ] 19 ноября 2012 в 19:21

Jedy 19.11.2012 17:42 пишет:

alexxx75 19.11.2012 17:37 пишет:

Тем более в случае снятия денег с ПК - это прям смешно даже представить.

Но препода из ссылки выше - как то же за [*****] взяли ? Вопрос как ?

Варианта два - либо он сам всё в налоговой рассказал (задекларировал), или кто-то из "коллег" настучал. Банки типа барклайс на запрос из нашей ДПИ в 99% ничего не ответят вообще, а в гипотетическом 1% проведут бесплатную консультацию на тему соблюдения банковской тайны и международного фин права.

_Pirat_ | важничающий писатель

Re: А законна ли такая схема?

[Re: Петька] 19 ноября 2012 в 20:01

Петька 19.11.2012 19:21 пишет:

Jedy 19.11.2012 17:42 пишет:

alexxx75 19.11.2012 17:37 пишет:

Тем более в случае снятия денег с ПК - это прям смешно даже представить.

Но препода из ссылки выше - как то же за [*****] взяли ? Вопрос как ?

Варианта два - либо он сам всё в налоговой рассказал (задекларировал), или кто-то из "коллег" настучал. Банки типа барклайс на запрос из нашей ДПИ в 99% ничего не ответят вообще, а в гипотетическом 1% проведут бесплатную консультацию на тему соблюдения банковской тайны и международного фин права.

А при чем здесь Barclays? Препод ведь в банкомате украинского банка деньги снимал. Вполне возможно, что банковское ПО получает от Visa/Mastercard данные по Billing Address владельца карты и если страна владельца = Украина, а банк = иностранный, то ПО отправляет данные о транзакции в вот это веселое заведение линк. А по наводке оттуда уже, по зарегистрированному адресу приходят люди в погонах

ChandlerBing | V.I.P

Re: А законна ли такая схема?

[Re: _Pirat_] 19 ноября 2012 в 20:13

Может проще лицензию купить?

Абрвалг | IesuiT

Re: А законна ли такая схема?

[Re: alexxx75] 19 ноября 2012 в 20:29

alexxx75 19.11.2012 13:57 пишет:

Кинжальный прострел 19.11.2012 13:15 пишет:

Forth 19.11.2012 12:39 пишет:

Гражданину Украины низзя иметь счета заграницей без разрешения на то НБУ!

А можно сделать карточку на иностранное лицо и дать её.

Незаконно. Запрещено передавать ПК третьим лицам.
Выход - допкарта к счету иностранной морды в иностранном банке.

ну и что, что запрещено? банкомат ФИО получателя не спрашивает.

aSa | V.I.P

Банкомат сообщает о Billing Address по карте третьего

[Re: _Pirat_] 20 ноября 2012 в 04:07

банка? имхо нет. Это ж блин какая дыра будет если по каждой транзакции "светить" все данные да еще такие основные как биллинг адрес (реквизиты карты, эксп.дата и так уже есть). Банкиры меня пусть поправят, но имхо кроме самого владельца (при онлайн шоппинге например) никто его данные передавать третьей стороне не может, просто так.

Как именно и за что препода взяли дело второе, но законно доказать ФАКТ открытия счета Пупкиным. И.И. 01.01.1971 по факту снятия денег с карточки Pupkin I. (даже того же 01/01/1971) нельзя, даже если его за руку в момент снятия поймали. Разве что он явку с повинной напишет. Хотя в стране победившего покращення укросуд может на черное постановить белое и это будет решение окончательное и обжалованию не подлежит

KVJ | Месье Peugeot

Re: Банкомат сообщает о Billing Address по карте третьего

[Re: aSa] 22 ноября 2012 в 11:38

Кстати курс при такой операции 7.55грн за 1$ - грабеж какой то получается.

Кондыбас | Бридка потвора

Re: А законна ли такая схема?

[Re: alexxx75] 22 ноября 2012 в 12:36

alexxx75 19.11.2012 13:57 пишет:

Кинжальный прострел 19.11.2012 13:15 пишет:

А можно сделать карточку на иностранное лицо и дать её.

Незаконно. Запрещено передавать ПК третьим лицам.

Законно. Законом ніяк не регламентується передача банківських карт.
Заборона передачі карт третім особам - це умова самого банку, на випадок внутрисімейних конфліктів. Мовляв, якщо з твоєї картки зняли гроші, то або це ти сам зняв, і сам віддувайся, або передав реквізити третім особам - і знов таки, ССЗБ, оскільки угодою це заборонено.

Поки між офіційним власником рахунку та реальним тримачем карти нема конфлікту - банку на передачу картки третім особам начхать.

alt402 | V.I.P

Re: А законна ли такая схема?

[Re: Кондыбас] 22 ноября 2012 в 12:47

Кондыбас 22.11.2012 12:36 пишет:

alexxx75 19.11.2012 13:57 пишет:

Кинжальный прострел 19.11.2012 13:15 пишет:

А можно сделать карточку на иностранное лицо и дать её.

Незаконно. Запрещено передавать ПК третьим лицам.

Законно. Законом ніяк не регламентується передача банківських карт.
Заборона передачі карт третім особам - це умова самого банку...

Следует также добавить, что владельцем ПК является сам банк - это написано на каждой карте, что она собственность банка.
Тут вопрос во владельце счета, к которому эта карта привязана. Насколько я понимаю, в случае з/п или корпоративной карты, владельцем счета является контора, которая платит з/п. А потому схема становится законной, ну если подоходный налог платить, разумеется.

kirsh | СуперСтар

Re: А законна ли такая схема?

[Re: alt402] 22 ноября 2012 в 21:39

корпоративная - да
з/п - нет

Усі сторінки

А законна ли такая схема? (2/2)

А законна ли такая схема? (2/2)

Додаткова інформація

Модератор: