Активні теми | Топ-100 тем за вчера | Пошук

Помітити все прочитаним

Это мобильная версия форума. Перейти на обычную версию форума ×

Вход

Форум

Autoua.net → Форум → Бесіди про бізнес →

Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

Відповісти

FlashCS | опытный писатель

Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

1 февраля 2016 в 22:28

Собсно сабж. Открыл ЭТУ ПОСТАНОВУ какая то муть, 99 страниц... Осилил три первые - что то про террористов отмывание денег и тд.. Мониторинг фин потоков. И фиг бы с ним, но мне от банка приходят письма (пока что электронные) где очень просят ссылаясь на плохой НБУ, не позднее чем через 10 дней, взять всевозможные документы и явиться в ближайшее отделение для чего то там.Что это? Кто то может вкратце сформулировать суть данного нормативного акта и может ли банк требовать явиться к ним с паспортом (скан которого у них все равно есть) на его основании?

Сповістити модератора

LeonBuhgalter | V.I.P

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 1 февраля 2016 в 22:45

FlashCS 01.02.2016 22:28 пишет:

Собсно сабж. Открыл ЭТУ ПОСТАНОВУ какая то муть, 99 страниц... Осилил три первые - что то про террористов отмывание денег и тд.. Мониторинг фин потоков. И фиг бы с ним, но мне от банка приходят письма (пока что электронные) где очень просят ссылаясь на плохой НБУ, не позднее чем через 10 дней, взять всевозможные документы и явиться в ближайшее отделение для чего то там.Что это? Кто то может вкратце сформулировать суть данного нормативного акта и может ли банк требовать явиться к ним с паспортом (скан которого у них все равно есть) на его основании?

Если я правильно понял, то речь идет о финмониторинге, а если точнее о его части - идентификации и изучении клиента. банк конечно требовать не может. Только просить. А вот ответственный за финмониторинг в банке товарищ обязан получить и хранить требуемую информацию, а в случае ее отсутствия остановить финансовые операции. Как то так.

Сповістити модератора

Maks_on_Escort | IesuiT

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 1 февраля 2016 в 22:57

FlashCS 01.02.2016 22:28 пишет:

Собсно сабж. Открыл ЭТУ ПОСТАНОВУ какая то муть, 99 страниц... Осилил три первые - что то про террористов отмывание денег и тд.. Мониторинг фин потоков. И фиг бы с ним, но мне от банка приходят письма (пока что электронные) где очень просят ссылаясь на плохой НБУ, не позднее чем через 10 дней, взять всевозможные документы и явиться в ближайшее отделение для чего то там.Что это? Кто то может вкратце сформулировать суть данного нормативного акта и может ли банк требовать явиться к ним с паспортом (скан которого у них все равно есть) на его основании?

Я думаю имеет прямой смысл усилить оставшиеся 96 страниц, чтоб потом не оказалось что все не так просто.

Сповістити модератора

FlashCS | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: Maks_on_Escort] 1 февраля 2016 в 23:11

Maks_on_Escort 01.02.2016 22:57 пишет:

Я думаю имеет прямой смысл усилить оставшиеся 96 страниц, чтоб потом не оказалось что все не так просто.

Чтоб случайно не стать террористом или отмывателем денег..) Странно просто, что явление не сильно распространенное. Постанова для всех банков. Кредитная карточка или кредит или депозит и тд есть почти у каждого - но как то тема не поднималась ... Может просто берут да идут не раздувая лишних тем на форумах... Думал тут найти тех, кто уже был и в паре фраз пояснил бы что к чему. Но раз нет будем осиливать оставшийся текст и идти сдаваться.

Сповістити модератора

LIS | Достоевский

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 2 февраля 2016 в 09:09

FlashCS 01.02.2016 23:11 пишет:

Может просто берут да идут не раздувая лишних тем на форумах... Думал тут найти тех, кто уже был и в паре фраз пояснил бы что к чему. Но раз нет будем осиливать оставшийся текст и идти сдаваться.

Уточнят - освежат данные. Это подпишешь первую анкету. Если ФОП или юрик - вторая анкета, что не не работаешь с Сомали, Кубой и т.п. Все.

Сповістити модератора

FlashCS | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: LIS] 2 февраля 2016 в 10:09

LIS 02.02.2016 09:09 пишет:

Уточнят - освежат данные. Это подпишешь первую анкету. Если ФОП или юрик - вторая анкета, что не не работаешь с Сомали, Кубой и т.п. Все.

Понятно, спасибо. В целом выглядит быстро и не больно )) Сегодня заеду.

Сповістити модератора

DKTigra | V.I.P

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 2 февраля 2016 в 14:57

При открытии счета ты заполняешь анкету и ставишь подпись за достоверность данных. Периодически при обращении в банковское отделение тебе предлагают эти данные актуализировать (во всяком случае - в привате и укрсибе так). Если ты там не заполнишь ни одной графы кроме ФИО и даты рождения требования нацбанка тем не менее выполнили. Идентифицировать клиентов (в контексте финмониторинга) обязаны все финустановы.

Фактически в этой анкете банк обязан тебя спросить, а вот ты имеешь право не отвечать на те или иные вопросы. При этом стремную (с т.з. финмониторинга) операцию банк так просто не пропустит в любом случае, что идентифицировали тебя, что нет.

Сповістити модератора

FlashCS | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: DKTigra] 2 февраля 2016 в 15:32

Да, уже понял, заехал к ним (лучше бы не заезжал) То да се, посмотрите что изменилось на данный момент (телефоны/адрес тд...) Ну кое чего указал что поменялось дошел до подписи. Перед подписью текст мол "Я добровольно безвозмездно и безвозвратно и бесповоротно и тд, находясь в ясном уме и добром здравии разрешаю (далее я сокращу много букв) банку на его усмотрение делать с моими персональными данными вот что ему вздумается хоть на заборе вывесить хоть передать кому хоть удалить хоть модифицировать" Сказал, что ету ересь подписывать не стану, обиделись доказывали что то обычный документ и ничего такого. Потом начали рассказывать, что закроют счет... Сказал чтоб закрывали и ушел. Жду, че дальше будет.. Мне эта кредитка по сути нафиг не нужна. Вплоть до того что сам напишу заяву на закрытие счета.

Сповістити модератора

i10 | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 2 февраля 2016 в 15:35

В ответ на:

Сказал, что ету ересь подписывать не стану

Сповістити модератора

DKTigra | V.I.P

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 2 февраля 2016 в 16:19

FlashCS 02.02.2016 15:32 пишет:

Вплоть до того что сам напишу заяву на закрытие счета.

Заяву могут не принять исходя из того, что ты не прошел идентификацию =)

А то, что тебе давали подписывать - согласие на обработку персональных данных. Наверное может быть и одна анкета для целей финмона. Хотя вот что делать они могут что угодно с ними - вряд ли такое написано. Скорее всего - "даю згоду на обробку та зберигання, та передачу третім особам у випадках, встановлених законодавством". Ну там еще может быть распорядитель оной базой, хотя для банков это вряд ли.

Сповістити модератора

FlashCS | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: DKTigra] 2 февраля 2016 в 17:06

DKTigra 02.02.2016 16:19 пишет:

Хотя вот что делать они могут что угодно с ними - вряд ли такое написано. Скорее всего - "даю згоду на обробку та зберигання, та передачу третім особам у випадках, встановлених законодавством". Ну там еще может быть распорядитель оной базой, хотя для банков это вряд ли.

Если бы так, я подписал бы. Там именно передача изменение удаление в случаях и лицам на усмотрение банка без уведомления меня об этом и тд Сроком на 50 лет :-).

Сповістити модератора

NoOne | Супер писатель!

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 4 февраля 2016 в 09:08

А что за банк такие анкеты раздает?

Сповістити модератора

FlashCS | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 4 февраля 2016 в 10:37

Альфа.. Сегодня закрываю счет...

Сповістити модератора

NoOne | Супер писатель!

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 4 февраля 2016 в 11:28

Если не секрет. Покажите что именно из этого вас смутило:

В ответ на:

Підтверджую достовірність вищезазначеної інформації. Вказані відомості є повними, дійсними і правдивими.
Добровільно надаю Банку свою письмову безумовну та безвідкличну згоду на (1) обробку наданих Персональних даних, що включає в себе вчинення будь-яких дій та/або сукупності дій, що пов’язані зі збиранням, реєстрацією, накопиченням, зберіганням, адаптуванням, зміною, поновленням, використанням і поширеннями (розповсюдженням, реалізацією, передачею), знеособленням, знищенням моїх Персональних даних відповідно до будь-якої мети обробки Персональних даних, що визначається Банком, а також на (2) збір, надання, використання інформації, та поширення будь-яким чином інформації щодо моїх Персональних даних та (3) розкриття інформації щодо мене, відповідно до законодавства України щодо інформації, яка містить банківську таємницю.
Обсяг моїх Персональних даних, щодо яких здійснюється процес обробки моїх Персональних даних та які можуть бути включені до бази персональних даних Банку, визначається, як будь-яка інформація про мене, що стала відома Банку при встановленні відносин зі мною.
Надана мною згода на обробку моїх Персональних даних не вимагає здійснення Банком повідомлень про передачу моїх Персональних даних третім особам згідно з нормами ст.21 Закону України «Про захист персональних даних».
Я підтверджую, що мені повідомлені мої права, визначені Законом України «Про захист персональних даних», а також мету обробки моїх Персональних даних, в тому числі збору моїх Персональних даних.
Я погоджуюсь, що строк зберігання моїх Персональних даних становить 50 років з моменту підписання цього опитувальника.

Змінено NoOne (11:29 04/02/2016)

Сповістити модератора

FlashCS | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: NoOne] 4 февраля 2016 в 11:45

NoOne 04.02.2016 11:28 пишет:

Если не секрет. Покажите что именно из этого вас смутило:
В ответ на:

Підтверджую достовірність вищезазначеної інформації. Вказані відомості є повними, дійсними і правдивими.
Добровільно надаю Банку свою письмову безумовну та безвідкличну згоду на (1) обробку наданих Персональних даних, що включає в себе вчинення будь-яких дій та/або сукупності дій, що пов’язані зі збиранням, реєстрацією, накопиченням, зберіганням, адаптуванням, зміною, поновленням, використанням і поширеннями (розповсюдженням, реалізацією, передачею), знеособленням, знищенням моїх Персональних даних відповідно до будь-якої мети обробки Персональних даних, що визначається Банком, а також на (2) збір, надання, використання інформації, та поширення будь-яким чином інформації щодо моїх Персональних даних та розкриття інформації щодо мене, відповідно до законодавства України щодо інформації, яка містить банківську таємницю.
Обсяг моїх Персональних даних, щодо яких здійснюється процес обробки моїх Персональних даних та які можуть бути включені до бази персональних даних Банку, визначається, як будь-яка інформація про мене, що стала відома Банку при встановленні відносин зі мною.
Надана мною згода на обробку моїх Персональних даних не вимагає здійснення Банком повідомлень про передачу моїх Персональних даних третім особам згідно з нормами ст.21 Закону України «Про захист персональних даних».
Я підтверджую, що мені повідомлені мої права, визначені Законом України «Про захист персональних даних», а також мету обробки моїх Персональних даних, в тому числі збору моїх Персональних даних.
Я погоджуюсь, що строк зберігання моїх Персональних даних становить 50 років з моменту підписання цього опитувальника.

Точно, этот самый текст) Смутило это - выше черным. и ниже несколько пояснений.

Добровільно - зачем это указывать? Добровольно подразумевает, могу отказаться. Тут же нет - то есть можно было ограничиться "згоден, що обробка перс данних проводиться згідно чинного законодавства стаття така то"

"поширеннями (розповсюдженням, реалізацією, передачею), знеособленням, знищенням моїх Персональних даних відповідно до будь-якої мети обробки Персональних даних, що визначається Банком" - в такой формулировке звучит как На усмотрение банка все выше указанное может быть сделано не взирая ни на что.

Про то, что згідно законодавства в П.2 Но П1 туда вроде как не относится и "оброблять/передавать" згідно моєї добровільної згоди банк может на свое усмотрение.

Я что то некорректно понял ..?

Сповістити модератора

NoOne | Супер писатель!

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 4 февраля 2016 в 12:10

Поняли все верно.
Есть только один нюанс для всего этого.
Вся эта информация является банковской тайной. Ну тобишь передача этих данных - может осуществляться только как раскрытие банковской тайны. А это сильно ограничивает возможности использования этой самой информации.
Ну то такое. В принципе - банк перестраховывается уже на все случаи жизни.
У некоторых банков - это вообще вписано не в анкету, а в типовые условия размещенные где-то на сайте. Короче - вариантов много.
В данном случае - выбор ваш для меня понятен. И наверное не зная как оно все внутри, я бы тоже не подписывал такое.

Сповістити модератора

FlashCS | опытный писатель

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: NoOne] 4 февраля 2016 в 13:18

NoOne 04.02.2016 12:10 пишет:

Вся эта информация является банковской тайной. Ну тобишь передача этих данных - может осуществляться только как раскрытие банковской тайны. А это сильно ограничивает возможности использования этой самой информации.

Вижу, Вы в "теме" )) Спасибо за пояснения при нормальном ознакомлении все выглядит не так страшно как при первичном беглом знакомстве с текстом. Если в курсе, уточните, как банки передают инфо например коллекторам (имеется ввиду - раскрытие именно той самой банковской тайны) это же сплошь и рядом.

Сповістити модератора

NoOne | Супер писатель!

Re: Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

[Re: FlashCS] 4 февраля 2016 в 13:45

Есть два пути.
Передача данных в БКИ либо продажа этого просроченного портфеля для коллекторов, это если они внешние, а не внутрибанковские.
В обоих вариантах - данные передаются. Но что БКИ, что коллектора - точно так же соблюдают запрет на распространение данных.
Вот только коллектора его достаточно часто нарушают внешние, за что собственно и могут отгрести. НО! Банк обязан будет вас уведомить о передаче ваших персональных данных 3-у лицу.
Так вот, что бы этого уведомления избежать - Альфа банк в данном случае, делает вот такую дописку которую мы и обсуждаем. На самом деле, я на 99% уверен, что аналогичная анкета при оформлении счета заполненная вами - имеет точь в точь схожую формулировку. Просто народ стал более грамотный, что не может не радовать и обращает теперь внимание на такие нюансы.

Сповістити модератора

Відповісти

Autoua.net → Форум → Бесіди про бізнес →

Постанова НБУ №417 від 26.06.2015 Кто в курсе?

Додаткова інформація

Модератор:

Рубан, moderator

0 користувачів і 12 що побажали залишитися невідомими читають цей форум.

Переглядів теми: 8559

Список дошок | Активні теми | Топ-100 тем за вчера

Помітити все прочитаним

Правила конференції | FAQ | Карта раздела | Стандартная версия

Форум