Відповісти
Змінено Колёк (21:13 05/09/2020)
Редагувати
Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Всем доброго вечера. Нужна помощь зала так сказать. Мне на днях заблокировали карту Приватбанка полностью. Сказали, что должен прийти в банк с паспортом для идентификации. Пришёл вчера. Задавали вопросы: сколько доход в месяц, зарегистрирован ли как ФОП, сколько плачу налоги и как? Оказался отвечать. Сказали, что карта заблокирована по запросу исполнительной службы фин мониторинга и без ответа на эти вопросы её не разблокируют. Предупредили об ответсвенности за ложные показания. Пришлось сказать. Они всё записали. Обещали карту разблокировать. Как ваше мнение? чего теперь ждать? Хорошего понятное дело не жду. Карта уже 4 дня суммарно блокирована. Звоню им каждый день говорят сильно загружены проверками. Не раньше 7 числа снимут блокировку. Кто ещё столкнулся с таким?
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Оформить карту в другом банке, перевести баланс и закрыть счет в приветбанкеНе получится минимум по двум причинам:
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Почему? Не вижу логики...Ну я на самом деле психанул.. Они чётко сказали что знают откуда мне приходят деньги. после этого я поянл что скрывать нечего и сказал, что они хотели слышать. Но что дальше может быть?
Зная твое ФИО даже я смогу сказать ФОП ты и платишь ли налоги, и твой доход в год +/- А уж госбанк так и подавно это знает....
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
я работаю на иностранный проект. Деньги на карту приходят регулярно. Ещё вопросы?Предупредили об ответсвенности за ложные показания. Пришлось сказать.
пришлось почему? на карте лям завис?
чего теперь ждать? Хорошего понятное дело не жду... Кто ещё столкнулся с таким?
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
я работаю на иностранный проект. Деньги на карту приходят регулярно. Ещё вопросы?
я работаю на иностранный проект. Деньги на карту приходят регулярно. Ещё вопросы?Предупредили об ответсвенности за ложные показания. Пришлось сказать.
пришлось почему? на карте лям завис?
-Зарегить аккаунт на Пайонире, Трансфервайзе, Пейсере, получать деньги от заказчика на них. Открыть там же карту с которой можно расплачиваться, налоговая и все финмониторинги тебя вообще не увидят и не найдут.
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
1) Нет у финмониторинга исполнительной службыСпасибо за детальный ответ!
2) Есть требования к банку у финмониторинга и НБУ - "вивчати клієнта", где есть "актуалізація відомостей", в т.ч. и о финансовом состоянии.
3) Вопрос про ФОПа связан с экономией времени сотрудников банка (и возможно - глючном в данный момент реестре ЄДР) - проще спросить у клиента, чем делать запит. Если ты ФОП, то там надо отправлять уведомление в налоговую, даже если ты открываешь счета как физлицо, по-моему с этим связано. Спрашивали всегда.
4) Сколько ты платишь налогов сильно сомневаюсь, что они спрашивают, т.к. налогов много и разных. Сомневаюсь и в том, что ты знаешь, сколько фактически платишь налогов и можешь вот так назвать сумму хотя бы по НДФЛ. Я бы не смог, в лучшем случае прикинул бы.
5) Какой доход и имущество - спрашивают, это изучение финансового состояния, также могут спросить про источники дохода (не по контрагентам/работодателям а в целом).
6) Эта хрень практически во всех банках, банку проще заблокировать тебе карточку, чем потом иметь проблемы с НБУ при проверке по линии финмониторинга и огрести. Штрафы там весьма неслабые.
7) Финмон - отдельный отдел со своей волокитой. Пока не обработают - отмашки на разблокировку не будет. А там ребята не особо торопливые обычно и завалены текучкой по самые помидоры.
То есть это всё не значит, что у меня уже есть проблемы? Возможно это банком и закончится? В налоговую они данные автоматически не передают?
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
В нашей компании многие как ФОП 3 группы и работают. Но там сложности, что нужны договора и акты, а наша компания этого всего не даёт. В общем есть свои сложности тоже. Пионер и и остальные с ним насколько они надёжны?Вроде несколько месяцев назад у них были проблемы с выплатами?я работаю на иностранный проект. Деньги на карту приходят регулярно. Ещё вопросы?...
пришлось почему? на карте лям завис?
Три варината
-Платить 18 % налог со всех поступлений как физическое лицо.
-Регистрироваться ФОПОм .Если деньги приходят от иностранной компании или с платежнх зарубежных систем- то надежнее всего 3 группы. Ко 2 группые у налоговой раньше или позже могут возникнуть вопросы к получению денег из за границы. По закону 2 группа внешнеэкоомическую деятельность вести не может.
-Зарегить аккаунт на Пайонире, Трансфервайзе, Пейсере, получать деньги от заказчика на них. Открыть там же карту с которой можно расплачиваться, налоговая и все финмониторинги тебя вообще не увидят и не найдут.
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Возможно это банком и закончится? В налоговую они данные автоматически не передают?
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Если тебя действительно беспокоит этот вопрос - советую рассмотреть переход на ФОПа, по твоей инициативе. Ничего там сложного нет, козы договоров и актов можно попросить у старших в этом смысле товарищей, а уж 5 отчетов в год сдать и 8 платежек сделать - вообще не проблема, а твой доход становится абсолютно белым.
Re: Приватбанк блокирует карту. Что делать?
Мне на днях заблокировали карту Приватбанка полностью. Сказали, что должен прийти в банк с паспортом для идентификации.
......
Кто ещё столкнулся с таким?
Цитувати
