Открыть счёт в Европе Украинцу / Наші за кордоном

Softkpk | старожил

Открыть счёт в Европе Украинцу

24 октября 2022 в 05:03

Собственно задача.
Например в Чехии (Праге) реально ли открыть счёт…может даже депозитный.
Происхождение денег. Подойдёт ли договор купли-продажи авто?
И нужно ли показывать вообще происхождение?
Знаю что в Польше есть банк. Можно без вопросов положить определённую сумму.
Также интересует вопрос снятия. Нужно ли предупреждать/резервировать или как?

Задача: перевезти из Украины.. пока у нас не стабильно к сожалению.

SiViG | энтузиаст

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Softkpk] 24 октября 2022 в 12:30

Softkpk 24.10.2022 05:03 пишет:

Собственно задача.
Например в Чехии (Праге) реально ли открыть счёт…может даже депозитный.
Происхождение денег. Подойдёт ли договор купли-продажи авто?
И нужно ли показывать вообще происхождение?
Знаю что в Польше есть банк. Можно без вопросов положить определённую сумму.
Также интересует вопрос снятия. Нужно ли предупреждать/резервировать или как?

Задача: перевезти из Украины.. пока у нас не стабильно к сожалению.

З власного досвіду, в Празі не хотіли без візи типу D (будь яка довгострокова віза) в райффайзені відкривати рахунок. В еква банк відкрили, але зараз еква з райффайзен об'єднуються, тому досвід застарів. В Польщі дійсно є банк, і навіть не один, я пішов в бнп парібас і миттєво відкрив рахунок і картку до нього. З готівкою справ не мав, але, думаю, якщо задекларувати на митниці при виїзді з України, проблем не буде, так само якщо сума менша за 10000 євро. Про зняття краще запитати при внесенні коштів, буде інфа-сотка.

Tibor | Достоевский

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Softkpk] 24 октября 2022 в 13:32

Softkpk 24.10.2022 05:03 пишет:

Собственно задача.
Например в Чехии (Праге) реально ли открыть счёт…может даже депозитный.
Происхождение денег. Подойдёт ли договор купли-продажи авто?
И нужно ли показывать вообще происхождение?
Знаю что в Польше есть банк. Можно без вопросов положить определённую сумму.
Также интересует вопрос снятия. Нужно ли предупреждать/резервировать или как?

Задача: перевезти из Украины.. пока у нас не стабильно к сожалению.

Да реально. Но нужно основание пребывания в стране - трудовой договор, виза защиты.

Оборот наличных денег очень лимитирован. Если на счет кладется сумма 10К евро и более обязательны реквизиты сторон, фактуры. В дальнейшем могут быть проблемы. Лучше декларировать как "сбережения" и готовить подтверждающие документы. В Чехии транзакции наличными более 270 тыс крон запрещены, только безнал. Как подтверждение может быть декларация наличности на границе и подтверждение снятия наличных со своего счета в Украине. Безналичный перевод из Украины, насколько я знаю, с 5 октября запрещен.

Счет обычно открывают "текущий", к нему можно открыть "сберегательный". Ставка по нему сейчас порядка 4-5%, но их есть два типа. Есть сберегательный со свободным движением, не ограниченный по количеству транзакций. К нему карточку прикрепить нельзя, только перевод на свои счета в том же банке. Интерес по нему выставляется до определенной суммы, например 200 тыс крон. Все, что выше, идет под околонулевой процент, но количество денег на счету не ограничивается. Есть сберегательный "неограниченный", интерес по нему ниже, но верхнего лимита нет.

В качестве банка нужно выбирать тот, который не будет брать комиссию за ведение счета. Потому что потом может быть хлопотно разбираться с отрицательным балансом и дистанционно закрывать (в основном закрывают только лично).

Из банков как самый беспроблемный могу рекомендовать FIO. Есть опыт работы с 7ю самыми крупными банками - Фио, Райф, Чсоб, ЧС, КБ, Монета, Сбер. Райфа бы я вообще избегал как огня. Сбер банкрот. Есть косвенный опыт с Юникредитом.

P.S. Снятие наличных до 50тыс обычно без предарительной заявки (если крупное отделение, то могут дать и до 150, нужно спрашивать в кассе). Более - декларировать за день до. Крупные суммы - у каждого банка свои сроки, нужно смотреть правила конкретного банка.

P.S.S. ФГВ до 2.5М, суммы на счету более 2.5М держать хлопотно если есть риск проблем с банком, как было со Сбером.

Змінено Tibor (13:40 24/10/2022)

Fuchsman | старый писатель

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Softkpk] 24 октября 2022 в 15:56

Про 10 тыс на человека понятно. А,например, везу я 100 тыс. евро- приехал на украинскую границу,декларирую их. С собой везу бумаги,что ФОП, декларации с налоговой. Что дальше ждет меня?

Tibor | Достоевский

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Fuchsman] 24 октября 2022 в 16:52

Fuchsman 24.10.2022 15:56 пишет:

Про 10 тыс на человека понятно. А,например, везу я 100 тыс. евро- приехал на украинскую границу,декларирую их. С собой везу бумаги,что ФОП, декларации с налоговой. Что дальше ждет меня?

Я думаю, что при наличии документов с границы все решаемо. 100 тыс - не такая уж и космическая сумма.

Меньше проблем возникает если не юрлицо, а физик. Подтверждающий документ, что деньги сняты с личного счета. Банки пытаются избежать излишних проверок и физиков трогают меньше всего. На крайняк залить кусками если жить предполагается достаточное время. (P.S. банки остро реагируют на регулярные вливания соизмеримых сумм, я так понял внутренние проверки на AML могут выдавать отдельных клиентов. Поэтому подойти нужно к этому вопросу с умом. Ведь речи нет о незаконных доходах, есть просто лишняя головная боль. Лучше разобраться сразу со всей суммой)

Бывают перегибы сотружников на местах, но, думаю, если происхождение денег доказуемо и у клиента есть легальный статус, проблем быть не должно после разговора с руководителем отделения. Самое худшее - не откроют счет, или, уже открытый при попытке зачисления большой суммы через кассу заблокируют и предложат в двухмесячный срок снять деньги и закрыть.

Легче всего с циганскими банками, типа Райфа, где "любой каприз за ваши деньги" или Air, где виртуализация всего на свете приводит к анархии. Думаю, что решить на месте проблем не составит, главное чтобы были бумаги. Если возможно, выписку со счета сделать на английском еще в Украине.

Змінено Tibor (17:04 24/10/2022)

Softkpk | старожил

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Tibor] 25 октября 2022 в 04:00

А с ячейками как обстоят дела?

Tibor | Достоевский

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Softkpk] 25 октября 2022 в 18:05

Softkpk 25.10.2022 04:00 пишет:

А с ячейками как обстоят дела?

Попробую узнать на неделе как будет время и возможность. Я ими никогда не пользовался, хранить нечего

Как вводные беру въезд по безвизу, без визы защиты.

Цена ориантировочно для кеша около 2-3К крон в год.

Drunkard |

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Fuchsman] 31 октября 2022 в 12:55

Fuchsman 24.10.2022 15:56 пишет:

Про 10 тыс на человека понятно. А,например, везу я 100 тыс. евро- приехал на украинскую границу,декларирую их. С собой везу бумаги,что ФОП, декларации с налоговой. Что дальше ждет меня?

А можна взнать як саме вивозиш з України? Просто декларувати недостатньо ж, треба доки "де взяв". Хіба можливо зараз готівкову валюту з рахунку українського банку зняти?

gleb71 | Достоевский

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Fuchsman] 31 октября 2022 в 13:52

Fuchsman 24.10.2022 15:56 пишет:

Про 10 тыс на человека понятно. А,например, везу я 100 тыс. евро- приехал на украинскую границу,декларирую их. С собой везу бумаги,что ФОП, декларации с налоговой. Что дальше ждет меня?

А при чем тут ФОП? Я консультировался устно с таможней - правила вывоза валюты из Украины не менялись и все по старому - нужна справка из банка о снятии наличности 100к евро не старше 90 дней. У тебя есть?

Змінено gleb71 (14:01 31/10/2022)

Абрвалг | IesuiT

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Drunkard] 31 октября 2022 в 19:04

до 10 евро на человек не надо подтверждающих. просто берешь и везешь...

Змінено Абрвалг (19:05 31/10/2022)

S.T.A.L.K.E.R | СуперСтар

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Абрвалг] 1 ноября 2022 в 02:48

Абрвалг 31.10.2022 19:04 пишет:

до 10 евро на человек не надо подтверждающих. просто берешь и везешь...

вік відіграє роль, діти також ?

Абрвалг | IesuiT

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: S.T.A.L.K.E.R] 1 ноября 2022 в 09:08

Если человек или семья выезжает за границу с ребенком, на него также можно вывезти без декларирования эквивалент €10 тыс.
Например, если границу пересекает семья из мужчины, женщины и троих маленьких детей, они могут вывезти с собой до €50 тыс.

eugene_za | Достоевский

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: S.T.A.L.K.E.R] 1 ноября 2022 в 17:06

S.T.A.L.K.E.R 01.11.2022 02:48 пишет:

вік відіграє роль, діти також ?

Також. Даже на немовля 10к еуро.

Drunkard |

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Абрвалг] 1 ноября 2022 в 20:45

Абрвалг 31.10.2022 19:04 пишет:

до 10 евро на человек не надо подтверждающих. просто берешь и везешь...

І, якщо шо, вибірково перевіряють і перераховують, не тільки в Україні, а на кордонах між країнами Європи теж.

gleb71 | Достоевский

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Drunkard] 1 ноября 2022 в 21:11

Drunkard 01.11.2022 20:45 пишет:

Абрвалг 31.10.2022 19:04 пишет:

до 10 евро на человек не надо подтверждающих. просто берешь и везешь...

І, якщо шо, вибірково перевіряють і перераховують, не тільки в Україні, а на кордонах між країнами Європи теж.

Очень странно єто...
Особенно если учесть что завозить можно задекларировав.

Абрвалг | IesuiT

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Drunkard] 2 ноября 2022 в 15:01

Drunkard 01.11.2022 20:45 пишет:

Абрвалг 31.10.2022 19:04 пишет:

до 10 евро на человек не надо подтверждающих. просто берешь и везешь...

І, якщо шо, вибірково перевіряють і перераховують, не тільки в Україні, а на кордонах між країнами Європи теж.

и шо?
ну пересчитают, едет 5 человек, везут 49 900 евро. все нормально.

если шо, то у меня знакомые вывозили ~~и с нарушением~~ и никто ни у кого ничего в ЕСе не пересчитывал.

Vovius | V.I.P

Re: Открыть счёт в Европе Украинцу

[Re: Абрвалг] 2 ноября 2022 в 17:42

Абрвалг 02.11.2022 15:01 пишет:

Drunkard 01.11.2022 20:45 пишет:

Абрвалг 31.10.2022 19:04 пишет:

до 10 евро на человек не надо подтверждающих. просто берешь и везешь...

І, якщо шо, вибірково перевіряють і перераховують, не тільки в Україні, а на кордонах між країнами Європи теж.

и шо?
ну пересчитают, едет 5 человек, везут 49 900 евро. все нормально.

если шо, то у меня знакомые вывозили ~~и с нарушением~~ и никто ни у кого ничего в ЕСе не пересчитывал.

ввезти то можна, декларування не зобов'язує показувати джерело надходження. ось потім покласти це все в банк може бути геморой. мої знайомі з ним зіштовхнулись - вони везли багато кеша і все задекларували, але потім банк дуже сильно придовбався, зайняло багато часу це вирішити. це були Нідерланди, якщо що